Kinh doanh casino có thể mang về nguồn ngoại tệ rất lớn cho đất nước song đây lại là lĩnh vực nhạy cảm và nhiều tệ nạn xã hội sẽ được dịp bùng nổ, đặc biệt là tội phạm rửa tiền sẽ lợi dụng tẩy "tiền bẩn" qua casino.

Thống kê đến nay cho thấy, Việt Nam hiện có 7 doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh casino tại Lào Cai, Đồ Sơn, Quảng Ninh, Quảng Nam, Đà Nẵng và Bà Rịa – Vũng Tàu. Kinh doanh lĩnh vực này có thể mang về nguồn ngoại tệ rất lớn cho Việt Nam, tuy nhiên casino đã được coi là một lĩnh vực nhạy cảm bởi nạn cờ bạc sẽ được dịp bùng nổ và dẫn đến hệ lụy cho xã hội, đặc biệt là nhiều tổ chức sẽ tiến hành rửa tiền “bẩn” bằng hình thức thắng bạc và casino sẽ là một nơi lý tưởng để rửa tiền.

Dễ như rửa tiền qua casino!

Casino vừa là lĩnh vực vui chơi, giải trí vừa thu hút khách du lịch, góp phần khuyến khích đầu tư nước ngoài, đồng thời tạo được công ăn việc làm cho người lao động. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh và quản lý lĩnh vực này hiện vẫn còn nhiều kẻ hở, tạo điều kiện cho tội phạm lợi dụng, nhất là tội phạm rửa tiền. Nhiều ý kiến cho rằng, các loại hình trò chơi giải trí có thưởng là môi trường thuận lợi dễ bị các đối tượng vi phạm lợi dụng “núp bóng” làm công cụ cho hoạt động rửa tiền, biến những đồng tiền chưa hợp lệ thành tiền có nguồn gốc chính đáng.

Nhiều ý kiến cho rằng, lĩnh vực casino là lĩnh vực hấp dẫn tội phạm rửa tiền nhất bởi tội phạm sẵn sàng bỏ ra từ 10% đến 20% lợi nhuận biến "tiền bẩn" thành thành “tiền sạch”. Sau khi nguồn tiền được hợp thức hóa và đủ điều kiện để chuyển đi một cách hợp pháp thì khoản tiền này dễ dàng trở thành “tiền sạch” và Ngân hàng Nhà nước hay các cơ quan chức năng ở Việt Nam khó có thể nhận biết và ngăn chặn được.

Hơn nữa, ở Việt Nam, do tỷ lệ thanh toán tiền mặt còn lớn nên bọn tội phạm rửa tiền thường lợi dụng sòng bạc là nơi rửa tiền lý tưởng. Khi chúng bước chân vào casino thì việc thắng thua đối với chúng không còn quan trọng nữa vì mục đích của chúng là làm sao để chuyển những đồng tiền không hợp pháp thành hợp pháp.

Được biết, thủ thuật rửa tiền ở một số sòng bài nước ngoài cực kỳ đơn giản. Khách chơi chỉ cần mang vào sòng bạc một số lượng rất lớn những tờ giấy bạc 50 đô. Sau đó, khách chơi liên tục bỏ những tờ giấy bạc này lên bàn chơi và đổi những con chip tại chỗ. Tuy nhiên, họ sẽ không chơi ván nào hay chỉ chơi vài ván chiếu lệ. Sau đó chúng ra quầy đổi tiền và đổi những con chip  đó thành tiền mặt trở lại và có hóa đơn đàng hoàng. Nếu khách chơi cứ liên tục lập đi lập lại hành động này cho đến khi họ rời khỏi sòng bạc thì trong tay đã có hóa đơn của casino với tổng số tiền lên đến 33,480 đô.

Số tiền này trên danh nghĩa là tiền ăn bạc từ casino. Mặc dù trước đó, nó là tiền bất hợp pháp nhưng nhờ hóa đơn chứng nhận của casino mà những đồng “tiền bẩn” trở thành “tiền sạch” và cơ quan chức năng có thể tìm ra được nguồn gốc thực sự của số tiền này.

Tội phạm rửa tiền sẵn sàng bỏ ra từ 10% đến 20% lợi nhuận để có thể biến "tiền bẩn" thành “tiền sạch” nhờ sòng bài.

Chặn rửa tiền qua casino như thế nào?

Theo luật Phòng, chống rửa tiền quy định cách nhận biết các dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trò chơi có thưởng như: Khách hàng có dấu hiệu liên tục cố tình thua tại casino; Khách hàng đổi số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn tại casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng nhưng không tham gia chơi hoặc chơi với số lượng rất nhỏ sau đó đổi lại thành tiền mặt hoặc séc, hối phiếu ngân hàng hoặc chuyển tiền đến tài khoản khác.

Ngoài ra, những dấu hiệu như khách hàng yêu cầu chuyển tiền thắng cược, trúng thưởng cho bên thứ ba không có mối quan hệ rõ ràng với khách hàng hoặc khi bên thứ ba không có nơi thường trú cùng với khách hàng; Khách hàng bổ sung tiền mặt hoặc séc vào số tiền thắng cược, trúng thưởng và yêu cầu casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng chuyển thành séc có giá trị lớn.

Đồng thời, khách hàng nhiều lần trong một ngày yêu cầu casino, điểm kinh doanh trò chơi điện tử có thưởng đổi số lượng đồng tiền quy ước thành tiền mặt; Khách hàng nhiều lần trong một ngày yêu cầu bên thứ ba đổi hộ số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn và nhờ bên thứ ba chơi cá cược hộ; Khách hàng nhiều lần trong một ngày mua vé xổ số, vé đặt cược, đổi đồng tiền quy ước ở gần mức giới hạn giao dịch có giá trị lớn; Khách hàng mua lại vé số trúng thưởng có giá trị lớn từ người khác.

Ngoài luật Phòng, chống rửa tiền, theo bản dự thảo Nghị định về kinh doanh casino của Bộ Tài chính, doanh nghiệp muốn kinh doanh casino tại Việt Nam sẽ phải tuân thủ những điều kiện, quy định ngặt nghèo về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Đặc biệt, bản dự thảo Nghị định về kinh doanh casino cũng dành hẳn một điều quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền. Theo Điều 17 của dự thảo Nghị định về kinh doanh casino, doanh nghiệp kinh doanh casino phải xây dựng và ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền theo quy định của Luật Phòng chống rửa tiền và các văn bản hướng dẫn. Trước khi hoạt động kinh doanh, doanh nghiệp phải gửi bản quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định tại Khoản 1 điều này cho Bộ Tài chính và Ngân hàng Nhà nước.

Ngoài ra, theo dự thảo Nghị định thì doanh nghiệp kinh doanh casino không được lợi dụng hình thức kinh doanh này để buôn lậu, vận chuyển ngoại tệ, vàng bạc, đá quý và thực hiện các hình thức rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Dự thảo Nghị định cũng đưa ra các hình thức xử phạt vi phạm về phòng, chống rửa tiền. Cụ thể, doanh nghiệp có thể bị phạt tối đa cho các hành vi vi phạm là 200 triệu đồng. Nếu doanh nghiệp tái phạm có thể bị tước giấy phép kinh doanh tối đa 18 tháng. Nếu có gian lận trong việc trả thưởng, mức phạt cao nhất là 20 triệu đồng nếu doanh nghiệp cố tình kéo dài thời gian trả thưởng và cao nhất là 100 triệu đồng nếu xác nhận sai số tiền trúng thưởng.


Duy Anh